EL MUNDO DE LAS DIVISAS Y LAS TASAS DE INTERES


Análisis fundamental

TEMA 4


EL MUNDO DE LAS DIVISAS Y LAS TASAS DE INTERES

En pocas palabras, las tasas de interés hacen que el mundo de divisas funcione. En otras palabras, el mercado de divisas se rige por las tasas de interés.
La tasa de interés de una moneda es probablemente el factor más importante para determinar el valor percibido de una moneda. Por lo tanto, saber cómo el banco central de un país establece su política monetaria, como las decisiones sobre las tasas de interés, es algo crucial para entender.
Una de las mayores influencias en la decisión de tasa de interés del banco central es la estabilidad de precios o "inflación".
 La inflación es un aumento constante en los precios de los bienes y servicios.
La inflación es la razón por la cual sus padres o los padres de sus padres pagaron una moneda de cinco centavos por una bebida gaseosa en la década de 1920, pero ahora las personas pagan veinte veces más por el mismo producto.En general se acepta que la inflación moderada viene con crecimiento económico.Sin embargo, una inflación excesiva puede dañar una economía y es por eso que los bancos centrales siempre están atentos a los indicadores económicos relacionados con la inflación, como el IPC y el PCE.



las tasas de interés, lo que resulta en un menor crecimiento general y una inflación más lenta.
Esto ocurre porque establecer altas tasas de interés normalmente obliga a los consumidores y las empresas a pedir prestado menos y ahorrar más, lo que afecta la actividad económica. 

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Los préstamos simplemente se vuelven más caros, mientras que quedarse con efectivo se vuelve más atractivo.Por otro lado, cuando las tasas de interés están disminuyendo, los consumidores y las empresas están más inclinadas a pedir préstamos (porque los bancos alivian los requisitos de préstamos), lo que aumenta el gasto minorista y de capital, lo que ayuda a la economía a crecer.
Yippee!





¿Qué tiene esto que ver con el mercado de divisas?
Bueno, las monedas dependen de las tasas de interés porque estas dictan el flujo de capital global dentro y fuera de un país. Son lo que usan los inversores para determinar si invertirán en un país o irán a otro lado.
Por ejemplo, si tuviera que elegir entre una cuenta de ahorro que ofrezca un interés del 1% y otra que ofrezca un 0.25%, ¿cuál elegiría?
Tampoco, dices?
Sí, nos inclinamos a seguir el mismo camino: mantener el dinero debajo del colchón, ¿sabes lo que queremos decir? - pero esa no es una opción.
¡Decir ah! Usted escogería el 1%, ¿verdad?
Eso esperamos ... porque 1 es más grande que 0.25. ¡Las monedas funcionan de la misma manera!
Mientras más alta sea la tasa de interés de un país, es más probable que su moneda se fortalezca. Las monedas rodeadas de tasas de interés más bajas tienen más probabilidades de debilitarse a largo plazo. Bastante simple.
El punto principal que se debe aprender aquí es que las tasas de interés internas afectan directamente la percepción de los jugadores del mercado global sobre el valor de una moneda en relación con otra.

Expectativas de tasa de interés
Los mercados cambian constantemente con la anticipación de diferentes eventos y situaciones. Las tasas de interés hacen lo mismo, cambian, pero definitivamente no cambian con tanta frecuencia.
La mayoría de los operadores no pasan su tiempo concentrados en las tasas de interés actuales porque el mercado ya los ha "valorado" en el precio de la divisa. Lo que es más importante es dónde se espera que las tasas de interés vayan.
También es importante saber que las tasas de interés tienden a cambiar en línea con la política monetaria, o más específicamente, con el final de los ciclos monetarios.
Si las tasas han estado bajando y disminuyendo durante un período de tiempo, es casi inevitable que ocurra lo contrario.
Las tasas tendrán que aumentar en algún momento.
Y puede contar con los especuladores para tratar de averiguar cuándo sucederá y cuánto.
El mercado les dirá; es la naturaleza de la bestia. Un cambio en las expectativas es una señal de que se iniciará un cambio en la especulación, ganando más impulso a medida que se acerca el cambio en la tasa de interés.
Si bien las tasas de interés cambian con el cambio gradual de la política monetaria, el sentimiento del mercado también puede cambiar repentinamente de un solo informe.
Esto hace que las tasas de interés cambien de una manera más drástica o incluso en la dirección opuesta a la anticipada originalmente. ¡Así que es mejor que tengas cuidado!

 
Diferenciales de velocidad

Elige un par, cualquier par.
Muchos operadores de Forex utilizan una técnica para comparar la tasa de interés de una divisa con la tasa de interés de otra divisa como punto de partida para decidir si una divisa puede debilitarse o fortalecerse.
La diferencia entre las dos tasas de interés, conocida como "diferencial de tasas de interés", es el valor clave a tener en cuenta. Esta extensión puede ayudarlo a identificar cambios en las monedas que podrían no ser obvios.
Un diferencial de tasas de interés que aumenta ayuda a reforzar la moneda de mayor rendimiento, mientras que un diferencial de reducción es positivo para la moneda de menor rendimiento.
Las instancias donde las tasas de interés de los dos países se mueven en direcciones opuestas a menudo producen algunos de los movimientos más grandes del mercado.
¡Un aumento de la tasa de interés en una moneda combinada con la disminución de la tasa de interés de la otra divisa es una ecuación perfecta para cambios bruscos!

Nominal vs. Real
Cuando las personas hablan sobre las tasas de interés, se están refiriendo a la tasa de interés nominal o la tasa de interés real.
¿Cual es la diferencia?
La tasa de interés nominal no siempre cuenta toda la historia. La tasa de interés nominal es la tasa de interés antes de los ajustes por inflación.
tasa de interés real = tasa de interés nominal - inflación esperada

La tasa nominal es generalmente la tasa establecida o base que ve (por ejemplo, el rendimiento de un bono).
Los mercados, por otro lado, no se enfocan en esta tasa, sino más bien en la tasa de interés real.
Si tuviera un bono que tuviera un rendimiento nominal del 6%, pero la inflación fuera a una tasa anual del 5%, el rendimiento real del bono sería del 1%.
Boohoo!
Esa es una gran diferencia, así que siempre recuerde distinguir entre los dos.


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