Llevo varios años invirtiendo. Muchos de ellos los he pasado
jugando en simulado por temor a perder dinero real. En otras ocasiones me
aventuré y gané poco, y en otras perdí. Incluso, conozco a gente que ha llegado
a multiplicar varias veces su inversión sin ningún plan. Pero por increíble que
parezca, es difícil encontrar un inversor de éxito que no siga una estrategia.
¡¿Por qué?! Por una sencilla razón, porque es sostenible en
el tiempo.
La estrategia del cerdito
Esta es la más sencilla de todas. Enfocada a aquellos
inversores que miren a largo plazo, la acumulación de acciones les encajará a
la perfección. La intención es evitar dedicarle demasiado tiempo a este asunto.
Si eres de los que ahorrabas cuando eras pequeño, seguro que
recuerdas ir cada vez que te daban la semanada a poner un poco de dinero en tu
hucha. La idea era acumular monedas en el cerdito. Reconozco que yo era de esos
:-P
Esta estrategia sigue la misma idea. Pero en vez de poner el
dinero en una hucha lo utilizas para comprar títulos. La idea es que cada mes
destines parte de tu sueldo a comprar acciones de una misma empresa. No te
importa a cuánto cotice, porque si el precio está bajo comprarás más, y si está
alto menos.
Puedes comprar cada mes, cada semana o cada cuatrimestre. La
idea es que el periodo sea fijo. Y la cantidad comprada también. Lo normal son
50€, 100€, 200€… depende de tu capacidad adquisitiva.
¿Cuánto invertir? Mi opinión es que todo lo que inviertas en
un año, sea inferior a un 4% de lo que ganarás con tu sueldo. Por ejemplo si
ganas al mes 1.200€ limpios. Al año suman 14.400€. En ese caso no invertiría
más de 576€.
¿Con qué periodicidad? La necesaria para evitar que las
comisiones penalicen la inversión. Si pones 10€ pero te cobran 5€ de comisión,
de poco te va a servir esta estrategia. A mi personalmente me gusta realizar
inversiones de al menos 100€. Siguiendo con el caso anterior te saldría a
invertir 100€ cada 2 meses.
¿Y los riesgos? Los sigue habiendo, la filosofía que hay
detrás de esta idea se basa en la teoría extendida de que a largo plazo la
bolsa siempre sube. Lo único de lo que tendrás que preocuparte es de elegir una
compañía que ofrezca garantías de futuro. Mi consejo es que la apliques a
varias compañías sólidas de distintos sectores. Para saber cómo hacerlo puedes
aplicar los conocimientos del capítulo 5 y 6.
Otra consecuencia positiva de esta estrategia es el ingreso
por dividendos de esas empresas. Por ejemplo, la mayoría de empresas del Ibex35
te compensarán con al menos un 3% del valor total de tu inversión. Eso es
dinero que va directamente a tu cuenta bancaria, como si de un alquiler se
tratase. Y lo mejor, ¡sin que tengas que hacer absolutamente nada!
Recuerda, la clave de esta estrategia es elegir empresas
sólidas que ofrezcan garantías de futuro. La salud de éstas la puedes descubrir
a través del análisis técnico, pero especialmente mediante el fundamental.
AIM - Automatic Investment Management
Esta estrategia se ajusta realmente bien para todos aquellos
que quieren cuidar de sus inversiones, sin tener que esforzarse demasiado para
conseguir rendimientos bastante interesantes. Está basada en la filosofía de la
anterior. La idea es establecer un periodo fijo de tiempo para invertir
regularmente. Aunque presenta dos grandes diferencias.
Si
nuestras acciones se revalorizan mucho, el sistema te indicará cuántas de ellas
tienes que vender.
Si se
devalúan, te indicará cuántas debes comprar.
El objetivo es acumular el mayor número de títulos posibles.
Aprovechando las subidas para conseguir cash gracias a su revalorización. Y
utilizar las caídas para comprar barato.
Aplicarla es un poco más difícil que la anterior. La
principal herramienta que vas a necesitar es una hoja de Excel. Con ella
podrás examinar algunos ejemplos, y te servirá de plantilla. Además, mi consejo
es que te suscribas a mi canal de Youtube donde publico cursos de trading Todo
eso está muy bien, pero, ¿algún consejo para utilizarlo? Sin duda, hay tres
aspectos que no se suelen explicar y van bien saber para mejorar sus
resultados.
¿Con qué periodicidad lo aplico? Aquí estás como antes,
depende de tus recursos. Al igual que la estrategia del cerdito, sigo
considerando que una inversión inferior a los 100€ no tiene sentido por las
comisiones. Sin embargo, no podrás ser tan estricto con este sistema, así que
vas a necesitar dedicar más recursos que la anterior.
La teoría dice que lo normal es aplicarlo una vez al mes o
cada trimestre. Pero para asegurarte, lo mejor es coger el excel que te he
pasado y hagas pruebas. Yo lo que suelo hacer es trabajar con el histórico de
dos o tres valores, para comprobar cómo se comportan.
Pero si te soy sincero, personalmente no perdería mucho
tiempo en eso. Tras varias pruebas creo que para alguien que cobre 1.200€
limpios al mes, hacer una inversión cada 3 o 4 meses es más que suficiente.
El otro asunto realmente importante es la selección de las
compañías en las que vas a invertir. Aquí sí que te sugiero que le dediques
tiempo. Al igual que la anterior, es fundamental seleccionar empresas que
ofrecen perspectivas de futuro aceptables. Recuerda, utiliza los conocimientos
de los capítulos de análisis técnico y fundamental.
Un detalle que muchas veces se pasa por alto es que el AIM
tiene la peculiaridad que su rendimiento incrementa muchísimo cuanto más
cíclicos son los precios. Los altibajos le sientan bien. Puedes aprovechar las
pruebas que has realizado para determinar la periodicidad para identificar cuál
se ajusta más a este patrón. Se trata de insistir, probar, probar y volver a
probar… es un poco aburrido, pero verás como no defrauda.
Por último, regla universal de cualquier inversor, ¡diversificar!
Este sistema va genial para aplicarlo a varias organizaciones. Entre otras
cosas, porque no siempre te dice que compres. Por lo tanto no necesitarás
tantos recursos. Además, muchas de las acciones las conseguirás mediante el
dinero obtenido con la venta de las que te haya indicado el sistema.
Combinar análisis técnico y fundamental
Esta es la estrategia más difícil de aplicar. Todo un reto
personal. Estás a punto de aprovecharte de lo mejor de dos mundos totalmente
distintos, te hablo del universo de los chartsistas y el de los fundamentales.
La dificultad no está en aplicarla, pues es bastante
sencillo. El principal obstáculo que te vas a encontrar eres tú. Vas a
necesitar dedicación, paciencia, pero por encima de todo ... DISCIPLINA.
Como ya te comenté, dejar las emociones a un lado y ser
objetivo es la parte más complicada. Pues curiosamente, el principal
inconveniente de esta estrategia es ese, que no te ayudará a dejarlas de lado.
A diferencia de los otros dos, este no incorpora un sistema tajante que te
indique cuándo debes invertir y en qué momentos debes dejarlo estar… depende
única y exclusivamente de tu habilidad.
Por esa razón me gusta combinarla con el AIM. Utilizo la
combinación de estos dos análisis para descubrir aquellos valores que me resulten
más atractivos. Y encontrar el momento óptimo para vender esos títulos.
¿Vender todas las acciones de una empresa? Sí, y una buena
manera es mediante la estrategia que te voy a enseñar. Con ella aprenderás a
detectar con mayor seguridad los momentos de compra y venta. Aprovechando esa
información, un día decidí utilizar el AIM para sacar partido de la variación
de los precios que se producen hasta que la compañía pierde atractivo. Porque
cuando eso pasa es entonces cuando decido vender. El objetivo es maximizar mis
ganancias y reducir los riesgos.
Así que te interesa seguir leyendo para que veas por ti
mismo cómo se hace. Pero antes debes recordar algo importante, si usas el AIM
estrictamente NUNCA venderás todas tus participaciones, su objetivo es acumular
acciones así que no te confundas.
Muy bien, es momento de ponerse a trabajar. Te sientas en el
ordenador, muy ilusionado porque vas a empezar a invertir tu dinero... “ wow,
¡soy un pez gordo!” , súper motivado y dispuesto a comerte el mundo.
¿Mucha coincidencia? Recuerda que esta es la estrategia que
aplico en mis inversiones. Pero en tu caso puedes omitir cualquiera de esos
puntos, si lo crees conveniente. Mi consejo es que antes de hacerlo pruebes en
simulado. Es la mejor forma de saber si mejorarás tus resultados.
En el gráfico te he marcado con flechas numeradas los
acontecimientos técnicos más relevantes.
Para mí, el más importante es la resistencia marcada por el
número 1. Representa la parte alta de un canal bajista bastante importante.
Recuerda, es importante porque se ha superado pocas veces y tiene bastante
antigüedad. No se superó ni una vez desde Octubre de 2012 hasta enero de
2015.... ¡dos años y medio!
¿Qué más puedes sacar? La siguiente resistencia también es
bastante significativa. Por eso la voy a tener en cuenta, es la 2. Ésta marca
la parte superior de una tendencia lateral bastante sólida. Superada dos veces,
tan solo en Enero de 2015 y en Noviembre de 2012... de modo que no tiene mucho
que envidiar a la anterior. Es interesante estudiar la reacción del precio en
Enero de 2013 cuando el precio se coloca a su nivel. La reacción es inmediata,
baja con fuerza. Este es otro signo que resalta su fortaleza.
Más hechos importantes. El siguiente elemento que merece la
pena comentar es el 3. Un soporte que ha ido ganando fuerza con el tiempo.
Mucho menos destacable que los anteriores, sobretodo por su corta vida.
Otro elemento que nos sigue aportando pistas es el 5, muy
revelador. El precio se anima e intenta atacar con fuerza la resistencia 2...
pero al final no puede. Esto nos confirma dos cosas:
Esa
resistencia es muy sólida. Por lo que necesitará algo más para superarla.
El soporte 3
es consistente e incrementa muchísimo su relevancia. De modo que podría llevar
al precio a la conquista de resistencias más robustas.
Y por último, falta observar el punto 4. Éste es la clave de
nuestro análisis. Rompe no una, sino dos importantes resistencias. Se trata de
un espectacular Win alcista. Además, fíjate en la zona marcada con el círculo
rojo, el precio cae pero no consigue superar las nuevas conquistas. Eso es una
clara confirmación que técnicamente el escenario se ha puesto muy de cara.
Así que, supón que realizamos una inversión cuando el precio
está sobre los 3.2. ¿Y qué sucede seguidamente?:
Espectacular la subida, ¿verdad? Llega incluso a superar los
4.8€ por acción… ¡un 56% más en tan solo dos meses! Es un rendimiento altísimo.
¿Cuándo vender? Aquí deberías continuar con el trabajo que
he comenzado. La mecánica es similar a la que he utilizado, así que ya la
tienes. Además, sería muy recomendable complementarlo con un análisis
fundamental. ¿Cómo está esa compañía?, ¿por qué ha superado esas resistencias
tan relevantes? Las respuestas a esas preguntas te indicarán si esa ruptura
tiene opciones de aguantar en el tiempo. Y si vale la pena seguir invirtiendo
en esa empresa o salirse.
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