Trading Online con los Fondos de
Inversión
Un fondo que cotiza en bolsa (ETF) es
un fondo de inversión que mantiene activos tales como acciones, materias
primas, bonos y divisas. Un ETF se negocia como una acción, durante todo el día
de negociación, a precios fluctuantes.
Muy seguido rastrean índices como el
NASDAQ, S&P 500, Dow Jones y Russell 2000. Los inversores en ETF no son
propietarios directos de las inversiones, sino que tienen un derecho a una
parte de las ganancias y al valor residual en caso de liquidación del fondo.
Sus acciones o intereses de propiedad pueden comprarse y venderse fácilmente en
el mercado secundario.
Los ETF han comenzado a opacar a los
fondos mutuos como el fondo de inversión preferido porque ofrecen inversiones
más allá de las acciones y porque tienen costos de transacción más bajos que el
fondo mutuo promedio.
Diferentes tipos de FONDOS DE IVERSIÓN
Acciones: contienen un conjunto particular de
acciones y son similares a un índice. Los ETF de acciones suelen tener una
selección de acciones en un sector de mercado determinado.
Índice: estos ETF tienen carteras diseñadas
para imitar el rendimiento de un índice bursátil específico, como el índice
S&P 500. Solo realizan cambios en la cartera cuando se producen cambios en
el índice subyacente.
Bonos: se invierten específicamente en
bonos u otros valores de renta fija.
Materias primas: estos ETF contienen materias primas
físicas, como productos agrícolas, recursos naturales y metales preciosos.
Divisas: se invierten en una única divisa o
en varias divisas, y son ampliamente utilizados por inversores que desean
obtener exposición al mercado de divisas sin utilizar futuros o negociar
directamente en el mercado de divisas. Por lo general, rastrean las monedas
internacionales más populares, como el dólar estadounidense, el euro, la libra
esterlina o el yen japonés.
Inversos: estos son fondos creados mediante el
uso de varios derivados para obtener ganancias a través de ventas en corto
cuando hay una disminución en el valor de los índices de mercado amplios.
Apalancados: estos fondos consisten
principalmente en derivados financieros que se utilizan para amplificar los
rendimientos porcentuales. Es importante tener en cuenta que, así como aumentan
el potencial de ganancias, también aumentan el riesgo.
Inmobiliarios: estos fondos invierten en
fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), empresas de servicios
inmobiliarios y empresas de desarrollo inmobiliario.
Ventajas de invertir en FONDOS DE IVERSIÓN
La inversión en un fondo cotizado en
bolsa tiene muchas ventajas, entre las que se incluyen:
Beneficios de costos: los ETF generalmente ofrecen una
proporción de gastos significativamente menor que el fondo mutuo promedio. Esto
se debe en parte a su naturaleza de negociación en bolsa, que coloca los costos
típicos en los corredores o en la bolsa, en comparación con un fondo mutuo que
debe asumir el costo en conjunto.
Accesibilidad a los mercados: los ETF ofrecen exposición a clases
de activos que antes eran difíciles de acceder para los inversores
individuales, y brindan a los inversores la posibilidad de poseer activos como
bonos de mercados emergentes, lingotes de oro o criptomonedas. Debido a que los
ETF pueden venderse en corto y utilizarse para aplicar otras estrategias de
inversión más sofisticadas, representan una gama más amplia de oportunidades
para los inversores.
Transparencia: los fondos de cobertura e incluso
los fondos mutuos operan de una manera no tan transparente en comparación con
los ETF. Los fondos de cobertura y los fondos mutuos generalmente informan sus
tenencias solo trimestralmente. Por el contrario, los ETF revelan claramente
las tenencias diarias de su cartera.
Liquidez: debido a que se pueden comprar o
vender en los mercados secundarios durante todo el día, los ETF son
extremadamente líquidos. Esto contrasta con los fondos mutuos que solo se
pueden comprar o vender a su precio de cierre al final del día.
Eficiencia fiscal: en general, los ETF suponen una
ventaja fiscal importante sobre los fondos mutuos por dos razones principales.
Primero, los ETF reducen la rotación de la cartera y ofrecen la capacidad de
evitar ganancias de capital a corto plazo que incurren en una tasa impositiva
más alta. En segundo lugar, los ETF pueden superar las reglas que prohíben
vender y reclamar una pérdida en un valor si se compra un valor muy similar
dentro de una ventana de 30 días.
Posibles inconvenientes de FONDOS DE IVERSIÓN
A pesar de los beneficios mencionados
anteriormente, los ETF también enfrentan algunos desafíos. Por ejemplo, brindan
una mayor exposición a clases de activos previamente desatendidas que podrían
asumir riesgos con los que los inversores de renta variable podrían no estar
familiarizados. Algunos ejemplos sofisticados, como los ETF apalancados,
implican estructuras de cartera complejas o desconocidas, tratamientos fiscales
o riesgos de contraparte, que requieren una comprensión clara de los activos
subyacentes.
Además, los ETF conllevan costos de
transacción que deben considerarse cuidadosamente en el proceso de creación de
la cartera, como los diferenciales de oferta y demanda y las comisiones.
¿Cuáles son las mayores empresas de
gestión de ETF?
A partir de 2017, existen miles de
ETF. Si desea saber quiénes son las empresas de gestión de ETF más grandes,
aquí hay una lista de las 10 principales empresas de fondos clasificadas por
activos bajo gestión.
1. BlackRock
2. Vanguard
3. State Street Global Advisors
4. Invesco PowerShares
5. Charles Schwab
6. First Trust
7. WisdomTree
8. Guggenheim
9. VanEck
10. ProShares
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